AML/CTF и KYC Политика на Ganesh.Exchange

AML / KYC Policy

Ganesh.Exchange

1. Общие положения

Настоящая AML / KYC политика разработана сервисом Ganesh.Exchange в целях предотвращения использования сервиса для отмывания денежных средств, финансирования терроризма и других незаконных операций.

Используя сервис Ganesh.Exchange, пользователь подтверждает согласие с настоящей AML/KYC политикой.

Сервис придерживается международных стандартов AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer).

2. Термины и определения

AML (Anti-Money Laundering) — меры по противодействию отмыванию денежных средств, полученных незаконным путем.

KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации клиента.

Risk Score — показатель уровня риска транзакции, рассчитываемый AML-анализаторами блокчейн-транзакций.

Source of Funds (SoF) — подтверждение происхождения средств.

3. AML мониторинг транзакций

Все криптовалютные транзакции, направленные на адреса Ganesh.Exchange, проходят автоматическую проверку через AML-анализаторы блокчейн-транзакций.

Для анализа могут использоваться следующие инструменты:

• Crystal Blockchain

• Chainalysis

• AMLBot

• другие аналитические системы блокчейн-мониторинга.

Проверка транзакций проводится автоматически при поступлении средств.

4. Risk Score модель

Каждая транзакция получает показатель риска (Risk Score).

Используется следующая модель оценки риска:

0–49% — низкий риск

Транзакция считается безопасной и обрабатывается в стандартном режиме.

50–74% — средний риск

Сервис может приостановить выполнение заявки для дополнительной проверки.

75% и выше — высокий риск

Заявка приостанавливается до прохождения процедуры KYC и проверки источника средств.

5. Высокорисковые категории

Транзакции считаются высокорисковыми при наличии связей со следующими категориями:

• Dark Service

• Dark Market

• Enforcement Action

• Fraudulent Exchange

• Child Exploitation

• Illegal Service

• Ransomware

• Mixer / Mixing Services

• Sanctions Lists

• Terrorism Financing

• Stolen Coins

• Scam / Fraud

В случае обнаружения таких связей обмен может быть приостановлен.

6. Процедура KYC / Source of Funds

В случае AML-проверки сервис может запросить у пользователя:

• документ, удостоверяющий личность

• селфи с документом

• подтверждение происхождения средств

• историю транзакций

• скриншоты кошелька

• дополнительные документы.

Проверка может проводиться с использованием сторонних сервисов KYC.

7. Сроки проверки

Стандартный срок проведения проверки составляет:

от 1 часа до 24 часов.

В отдельных случаях срок проверки может составлять до 3 рабочих дней.

8. Возврат средств

Если пользователь отказывается проходить процедуру KYC или не может подтвердить происхождение средств, сервис может осуществить возврат средств.

Возврат осуществляется:

• на исходный криптовалютный адрес отправителя

• после завершения AML проверки.

Срок возврата средств составляет до 24 часов после принятия решения.

9. Комиссия возврата

Ganesh.Exchange не взимает комиссию за возврат средств.

Пользователь оплачивает только комиссию сети блокчейна, необходимую для отправки транзакции.

10. Чистота транзакций

Для обеспечения прозрачности операций сервис использует:

• уникальные одноразовые криптовалютные адреса для каждой заявки

• адреса, идентифицированные в AML-анализаторах как принадлежащие сервису.

11. Предварительная AML проверка

Пользователь может воспользоваться услугой предварительной AML проверки криптовалютного адреса или транзакции.

Проверка позволяет определить уровень риска средств до совершения обмена.

Услуга может предоставляться на платной основе.

12. Отказ в обслуживании

Ganesh.Exchange оставляет за собой право отказать в обслуживании в следующих случаях:

• подозрение на незаконное происхождение средств

• попытка обхода AML контроля

• отказ пользователя проходить процедуру KYC

• предоставление ложной информации.

13. Хранение данных

Информация, полученная в рамках AML/KYC процедур, может храниться в соответствии с внутренними правилами сервиса и действующим законодательством.

14. Изменения AML политики

Ganesh.Exchange оставляет за собой право изменять настоящую AML политику без предварительного уведомления пользователей.

Актуальная версия политики всегда размещается на сайте сервиса.